A Núclea anunciou um acordo para a aquisição da Data Rudder, empresa especializada em soluções de prevenção a fraudes. A conclusão da operação, que prevê a compra de 100% da empresa, ainda depende da aprovação do Banco Central.

Para a Núclea, a aquisição faz parte da estratégia de ampliar sua atuação nas áreas de prevenção a fraudes, inteligência de dados e Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT). A companhia afirma que a integração entre a infraestrutura da Núclea e as soluções desenvolvidas pela Data Rudder busca reduzir o intervalo entre a identificação de uma fraude e o bloqueio dos recursos, com o objetivo de aumentar a recuperação de valores desviados.

Segundo André Daré, CEO da Núclea, a operação amplia a capacidade da empresa de oferecer soluções para o mercado financeiro.

“Ao completarmos 25 anos de história, seguimos olhando para o futuro e investindo na evolução do nosso negócio. A chegada da Data Rudder fortalece a nossa estratégia de expandir a atuação da Núclea em soluções que geram mais segurança, inteligência e eficiência para o mercado financeiro como um todo, ampliando nossa capacidade de inovar e apoiar a transformação do setor. Avançamos como um negócio responsável e sustentável, incrementando a nossa competitividade sistêmica ao longo da cadeia de valor, gestão de riscos e apoio na mitigação de fraudes para o ecossistema, gerando benefícios reais para a sociedade brasileira”, declara.

A CEO da Data Rudder, Rafaela Helbling, afirmou que a integração entre as empresas permitirá ampliar a capacidade de identificação de fraudes. “Fraudes, lavagem de dinheiro, golpes e contas laranja que recebem milhões em poucas horas e dissipam o dinheiro em minutos, tudo isso acontece porque cada instituição vê apenas uma pequena parte do problema. Ao integrar a nossa inteligência antifraude com a volumetria de trilhões de reais que passam pela Núclea todos os meses, você não protege apenas transações, protege todo o sistema financeiro”, afirma.

Segundo as empresas, a operação também amplia o portfólio da Núclea com soluções voltadas ao monitoramento de transações, análise comportamental, interoperabilidade de dados e prevenção à lavagem de dinheiro.

Entre os produtos que passarão a integrar a companhia após a conclusão da aquisição estão o DeLorean Antifraude Pix, voltado ao monitoramento de transações via Pix em tempo real; o DeLorean Antifraude Transacional, para análise de operações envolvendo TED, boletos e cartões; o Watchlist, rede colaborativa de compartilhamento de indícios de fraude; o DataBusters, ferramenta de interoperabilidade entre instituições financeiras em conformidade com a regulamentação do Banco Central; e o Monitora PLD, destinado ao monitoramento de operações relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro.

De acordo com a Núclea, a integração entre as operações poderá elevar a taxa de recuperação mensal para até 46% das solicitações de contestação. Atualmente, segundo a empresa, menos de 10% desses pedidos resultam na devolução efetiva dos recursos.

Integração das operações

Fundada em 2020, em Florianópolis (SC), a Data Rudder monitora cerca de R$ 40 bilhões por mês em transações e atende mais de 200 instituições financeiras, incluindo empresas que atuam no segmento de banking as a service (BaaS).

Segundo André Daré, o compartilhamento de informações entre as instituições financeiras pode fortalecer o combate ao crime financeiro. “O enfrentamento ao crime financeiro exige coordenação entre os participantes do ecossistema. Ao integrar capacidades e estruturar o fluxo de informações, ampliamos a eficiência da infraestrutura de contestação e contribuímos para um sistema mais resiliente e colaborativo”, explica.

Rafaela Helbling destacou que a integração busca ampliar a capacidade de prevenção e resposta às fraudes. “Fraude é um fenômeno dinâmico e interconectado. Nesse novo momento, ao combinar inteligência transacional com fluxos estruturados de recuperação, ampliamos a capacidade de prevenção e aumentamos a efetividade das ações, com base em dados e análise integrada do ecossistema”, complementa.

Após eventual aprovação do Banco Central, a integração entre equipes e sistemas será realizada de forma gradual. As fundadoras Rafaela Helbling e Thais Nolasco permanecerão na liderança da operação durante esse processo, segundo as empresas.

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